Financial Fitness Passport

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標語：免費版看清現狀，專業版助你提升。

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什麼是 Financial Fitness Passport?

Financial Fitness Passport 是一款由 AI 驅動的財務指導軟體，幫助你了解自身財務健康狀況、為退休做準備、管理債務並實現財務目標。它整合了個人化的 Passport Score、獨家的 Retirement Number 計算機，以及 AI 財務教練 Penny——全程無需綁定銀行帳戶。

如何使用 Financial Fitness Passport?

1. 輸入基本資訊：收入、儲蓄、債務和目標。無需綁定銀行帳戶。2. AI 引擎會計算你的 Passport Score 和 Retirement Number。3. 取得包含債務、保險、遺產和投資模組的個人化財務路線圖。4. 透過徽章、計算機和 Penny AI 指導追蹤進度。

Financial Fitness Passport 核心特點

臨時 Passport Score

一個 0 到 100 的清晰度評分，展示你目前的財務狀況。免費可見；專業版解鎖改進路線圖。

Retirement Number™ 退休指標

獨家的指標，精確顯示你距離實現理想退休生活還有多遠，包括已完成的百分比和達成 100% 的路徑。

Penny™ AI 財務教練

專業版專屬的 AI 夥伴，用通俗語言解釋你的財務狀況、模擬假設情境，並解讀上傳的保險或遺產文件。

現金流與債務規劃

透過內建的美國 50 州稅務計算機追蹤收入與支出，並使用雪球法或雪崩法制定還債計畫。

財務計算機套件

六款專業計算機（人壽保險、傷殘、房貸等），附工具提示與即時結果。

進度追蹤與學院

達成里程碑即可贏取青銅到白金徽章，並透過互動教育學院與完整詞彙表持續學習。

Financial Fitness Passport 使用案例

在做出重大財務決策前，用 Passport Score 看清自身財務位置。

透過個人化的 Retirement Number 和情境建模規劃退休生活。

使用雪球法或雪崩法策略更快還清債務，並解鎖里程碑徽章。

雇主可將其作為按席位提供的員工財務健康福利，並取得 HR 報告。

顧問和銀行可用於客戶互動及聯名品牌財務健康服務。

Financial Fitness Passport 常見問題解答

Financial Fitness Passport 是什麼？

它是一款由 AI 驅動的財務指導軟體，幫助你了解財務健康狀況、規劃退休、管理債務並實現財務目標。功能包括個人化的 Passport Score、獨家的 Retirement Number™ 計算機，以及 AI 驅動的輔導。

我需要綁定銀行帳戶嗎？

不需要。Financial Fitness Passport 採用隱私優先設計。你手動輸入財務資訊，完全掌控自己的資料，無需綁定任何銀行帳戶。

什麼是 Retirement Number™？

這是我們的獨家指標，精確顯示你距離實現理想退休生活還有多遠。它會根據你的收入、儲蓄、投資和退休目標，計算你邁向財務獨立的進度。

有免費版本嗎？

有。免費方案包括建立帳戶、完成 onboarding 自我評估，以及取得臨時 Passport Score，幫助你了解目前財務狀況。完整路線圖、模組、計算機和 Penny AI 輔導屬於專業版。

專業版包含哪些內容？

專業版解鎖完整體驗：個人化路線圖、全部模組（現金流、債務、應急基金、保險、遺產、投資）、Retirement Number™ 計算機、6 款財務計算機套件、Penny™ AI 財務教練及文件分析、Progress Interpreter、財務目標規劃器、教育學院、匿名同業基準、PDF 匯出和優先支援。